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理財小知識 流通佳 免稅負 海外債券基金 坐擁四大優勢

目前市面上流通的海外債券型基金種類相當眾多,簡單可分為四大類:全球政府債券型基金、新興市場債券型基金、房地產抵押債券型基金、與公司債券型基金等。

 公司債與新興市場債券型基金,可以分享到與景氣連動、債信調升的優勢,全球政府債券型基金則廣納了不同於主要國家經濟環境的獲利與貨幣升值的機會,至於房地產抵押債券型基金,因其本身債信等級最佳、價格波動最小,因此相當適合債券組合當中的核心標的。

 儘管過去十年來全球債市經歷了利率、匯率、景氣的多空循環,但是據理柏資訊統計,美林房地產抵押債、花旗全球政府債、美林高收益公司債、摩根大通新興市場債等四種債券指數,組合後的平均二年循環報酬率可高達一五%以上(美元計價,至去年底),這證明了只要透過不同債券型基金的組合仍然可以在多變的金融環境中享有穩健的獲利機會,不僅可以戰勝通膨高漲趨勢,更可達成累積財富的目標。

 另外,究投資優勢來看,相較之下,投資於海外債券型基金也具有四大優點:
一、流通性佳,可隨時申購及贖回、沒有提前解約折扣損失;
二、配息穩定且配息率較高,目前房地產抵押債券的利息水準約五%左右、公司債券則約八%(均根據彭博資訊,以美林相關債券指數的當期收益率Current Yield為準,至九月底),優於國內定存利率。
三、資本利得與利息收入完全免稅;
四、投資門檻低及手續簡便,可利用單筆申購只要新台幣一萬元或五萬元(視各銀行規定),因此可說是既方便有效,又能達到節稅目的的理財工具。


【轉錄自中網理財:http://money.chinatimes.com/news/insure/m94b0705.htm

 

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